La gestion d’un important patrimoine n’est pas toujours une tâche aisée. Entre le suivi et les placements qu’il faut effectuer de temps à autre pour rentabiliser les biens, il faut impérativement des compétences en gestion de patrimoine. De nos jours, il est possible de solliciter l’assistance d’un expert en gestion de patrimoine. Ce dernier peut être sous contrat avec une structure telle qu’une banque ou un indépendant. Découvrez dans cet article les missions du conseiller en gestion de patrimoine ainsi que ses avantages.
Le conseiller en gestion de patrimoine : en quoi consiste son travail ?
Le conseiller en gestion patrimoniale est un expert doté de compétences dans des domaines tels que l’immobilier, la fiscalité, le commerce et qui maîtrise des aspects juridiques afférents à chacun de ces domaines. Son travail consiste à trouver et à conseiller son client sur les leviers d’actions à privilégier pour fructifier son portefeuille patrimonial. Pour mieux remplir son rôle d’expert, il tient compte des projets du client, des ressources dont dispose ce dernier. Dès que le conseiller en gestion de patrimoine a accès à toutes les informations nécessaires de la part du client, ses missions consisteront à :
- développer et mettre en œuvre une stratégie d’investissement fiable afin de rentabiliser le patrimoine du client ;
- présenter au client diverses opportunités d’investissements (achat d’action, immobilier locatif, assurance-vie, etc.) ;
- conseiller et renseigner le client sur différentes questions fiscales et juridiques.
L’exercice du métier de conseiller en gestion de patrimoine exige de tout aspirant une formation au préalable. Même s’il n’existe pas un diplôme prédéfini pour exercer ce métier, il faut avoir effectué des études en droit, en finance ou en sciences économiques pour mieux répondre aux besoins de la profession.
Quel est le salaire d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Comme cadre de travail, un conseiller en gestion de travail peut exercer soit en libéral, soit sous contrat auprès d’une banque ou d’une structure spécialisée dans la gestion de patrimoines. Ainsi, son salaire sera déterminé selon son statut.
Sous contrat auprès d’un employeur
Sous contrat auprès d’un employeur, son salaire variera en fonction de son diplôme, mais également en fonction de la taille de la structure. À Paris et dans sa région par exemple, le salaire du conseiller en gestion de patrimoine est estimé à 2500 € par mois quand il est en début de carrière. En milieu et en fin de carrière, son salaire peut varier entre 3400 € et 3900 € par mois. À Lyon, le salaire de cet expert en début de carrière sous contrat est estimé à 2300 € par mois. En milieu et en fin de carrière, son salaire varie entre 3100 € et 3600 €.
En indépendant
Comme toutes les professions libérales, il n’existe pas un salaire fixe pour le conseiller en gestion de patrimoine travaillant comme un fonctionnaire indépendant. Généralement, le revenu mensuel d’un libéral varie en fonction de son carnet d’adresses et du quota horaire de ses prestations. Toutefois, à Paris, un conseiller en gestion de patrimoine indépendant peut gagner un salaire mensuel variant entre 2900 € et 4500 €. À Lyon, il peut gagner entre 2300 € et 4200 € par mois.
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